Co jest najważniejsze w zarządzaniu inwestycją w funduszach? Wg mnie najważniejsza jest kontrola trendu na rynku funduszy. Co to jest trend? Trend to ogólna tendencja kierunku w jakim podąża rynek w określonym przedziale czasowym. Kierunek oznacza nam czy wartość jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wzrasta czy maleje. Co innego oznacza trend w okresie krótkoterminowym, średnioterminowym a […]
Czytaj więcejPorównanie dwóch metod DD Darwin-Defender i OPI – OPI daje o wiele lepsze stopy zysku
Od dłuższego czasu otrzymuje liczne pytania: która z metod jest efektywniejsza – OPI czy D+D (Darwin-Defender)? Nie jest łatwo porównać dwie metody, nie mając dokładnych parametrów drugiej metody. Jednak ponieważ opublikowano dokładne momenty konwersji dla metody D+D i przedstawiono liczne wyliczenia zgodnie z tymi dniami, mogłem bez problemów przeliczyć efekty stosowania metody D+D wg analogicznych […]
Czytaj więcejWyniki trzech strategii zarządzania funduszami – DD Darwin-Defender, OPI-max, OPI-80
Zgodnie z sugestią jednego z blogowiczów dzisiaj przedstawiam zestawienie osiąganych rentowności przez trzy strategie – dwie moje i strategię D+D.
Czytaj więcejile może być wart 1 procent w inwestycji regularnej?
Wcześniej analizowaliśmy siłę 1% przy inwestycjach jednorazowych. Częściej jednak oszczędzamy systematycznie – odkładając określoną kwotę co miesiąc, kwartał czy co rok. Ponowię podobne analizy dla inwestowania systematycznego.
Czytaj więcejIle może być wart 1 procent?
Rozpoczynając inwestycję nie zawsze jesteśmy świadomi jak ważna jest wartość zainwestowanego kapitału i jeszcze mniej zdajemy sobie sprawę ile może być wart każdy zyskany procent rentowności rocznie dla wartości docelowej naszej inwestycji.
Czytaj więcejIle kosztuje nas obsługa inwestycji w funduszach inwestycyjnych?
Koszty związane z obsługą naszych inwestycji w fundusze inwestycyjne znane są nam ogólnie. Za obsługę administracyjną, pobierane np. przez Towarzystwa Ubezpieczeniowe, wynoszą od 7 zł do 13 zł za miesiąc. Koszty zarządzania pobierane przez poszczególne fundusze zależnie od typu funduszu wynoszą najczęściej od 1% (fundusze pieniężne) do 5 % (fundusze akcyjne ) a potrącane są […]
Czytaj więcejIle więcej zarobimy na wpłacie jednorazowej niż regularnej?
Jak zmienia się efektywność inwestycji przy jednorazowej wpłacie i wpłatach regularnych? Zakładając te same wartości zainwestowanej kwoty przy jednakowej średniej rentowności rocznej równej 13,82 % – którą otrzymałem przy analizie inwestycji z wpłaty jednorazowej po potrąceniu kosztów administracyjnych i za zarządzanie w okresie 10 lat od 3 stycznia 2000 roku do 28 grudnia 2009 roku.
Czytaj więcejKiedy jest nam bardziej potrzebna średnia roczna rentowność?
Kiedy wystarcza nam całkowita stopa zysku z wieloletniej inwestycji a kiedy bardziej przydatna jest wartość średniorocznej rentowności? Na początku przypomnę znaczenie obu tych terminów. Zakładając, że zainwestowaliśmy np. 60 000 zł w 5 letnią inwestycję w fundusze inwestycyjne czy w inną wysoko opłacalną inwestycję i otrzymaliśmy po tych pięciu latach kwotę 225 000 zł.
Czytaj więcejWrażliwość rentowności na funduszach od opóźnienia konwersji
Bardzo ważnym parametrem każdej strategii aktywnego zarządzania funduszami inwestycyjnymi jest wrażliwość tej strategii na opóźnienia w realizacji konwersji. Wiadomo, że w zależności przez jaką instytucję dokonujemy naszej inwestycji opóźnienie od momentu zaistnienia sygnału na potrzebę wykonania konwersji do jej rzeczywistej realizacji może upłynąć od 1 do nawet 6 czy więcej dni. Samo podanie wartości j.u. […]
Czytaj więcejJak wyliczać średnioroczną rentowność funduszy?
Podstawowym założeniem naszych rozważań jest fakt, że wartość całkowitej rentowności za kilka lat dla danego funduszu jest wynikiem pomnożenia przez siebie rentowności w poszczególnych latach. Pamiętajmy także, że rentowność to to samo co stopa zwrotu.
Czytaj więcej