Podsumowanie 5 lat inwestowania w fundusze inwestycyjne ze strategią OPI

W tym miesiącu mija 5 lat od pierwszej publikacji strategii OPI i portfeli modelowych. Z tej okazji chciałbym gorąco podziękować wszystkim Abonentom serwisu www.opifund.pl, bez których nie było by dzisiaj OPI, za zaufanie jakim nas obdarzyli, jak również za dotychczasową pomoc, pomysły i sugestie dotyczące rozwoju i udoskonalania serwisu.

Okrągła rocznica jest dobrą okazją do podsumowania wyników jakie osiągnęliśmy do tej pory. Gdy 5 lat temu po raz pierwszy opublikowałem strategię OPI dysponowałem jedynie symulacjami działania systemu przeprowadzonymi na notowaniach historycznych funduszy inwestycyjnych. Dlatego wraz z rosnącym zainteresowaniem serwisem spotykałem się coraz częściej ze sceptycznymi opiniami, że łatwo pokazywać wyniki gdy mamy już dane, a co innego inwestowanie na bieżąco, gdy nie wiemy co będzie jutro, a tym bardziej za miesiąc czy rok.

W 2012 roku oprócz symulacji moglibyśmy już pokazywać 2-letnie wyniki działania Portfeli OPI. Mimo, że okres wciąż był stosunkowo krótki, zaczęliśmy być dostrzegani i doceniani w branży finansowej, co przełożyło się na bezpośrednie rekomendacje serwisu przez doradców finansowych.

Dzisiaj po 5 latach działania strategii OPI w realnych warunkach, zamiast symulacji możemy pokazać rzeczywiste wyniki i porównać je z tym co w tym czasie oferował rynek. Postanowiliśmy porównać nasze wyniki z portfelami modelowymi prowadzonymi przez samych ubezpieczycieli na polisach inwestycyjnych tj. Skandia, Axa, Generali czy Aegon. Należy pamiętać, że inwestowanie w te fundusze i portfele jest obciążone dodatkową prowizją pobieraną przez towarzystwo.

Portfele OPI dla Skandii, Generali i Axa osiągnęły bardzo dobry na tle „konkurencji” wynik powyżej 40% brutto, czyli bardzo zbliżony do indeksu WIG. Portfel OPI dla Aegona odstaje na tym tle dość znacząco z wynikiem 61%, na co wpływ miał m.in. inny zakres dostępnych funduszy, które system typował do portfela.

Dla porównania w zestawieniu znalazły się również 2 portfele typu Kup-Trzymaj: agresywny (5 funduszy akcyjnych krajowych) i bezpieczny (4 fundusze bezpieczne krajowe). Zwróć uwagę na to, że choć uplasowały się tuż pod portfelami OPI, to i tak były lepsze od wszystkich portfeli modelowych prowadzonych przez towarzystwa. Jedyny, który się wyłamał i broni honoru to Generali Portfel Zagraniczny Nieruchomości z wynikiem 36,4% czyli zbliżonym do wyniku portfela złożonego z samych funduszy akcyjnych krajowych.

Wielkimi przegranymi w tym zestawieniu są portfele modelowe akcyjne i aktywnej alokacji Skandii i Generali, jak również Aegona. Rynek krajowy w tym czasie wzrósł o 43,7% (WIG) a same fundusze inwestycyjne w portfelu Kup-Trzymaj agresywnym zarobiły 37,5%. Zarządzającym portfelami Skandii, Generali i Aegona jednak to nie przeszkadzało w osiągnięciu „imponujących” wyników 11-15%….  Wyniki co najmniej zaskakują i dobrze mieć je przed oczami gdy decydujemy się na inwestowanie w takie „nowości” jak Skandia Investbox, które nie są niczym innym jak dotychczasowymi portfelami modelowymi, opatrzonymi w nowe ładne logo.

Z drugiej strony wiem, że dla wielu naszych klientów osiągnięcie samodzielnie jakiegokolwiek wyniku dodatniego jest ogromnym wyzwaniem. I nie ma się co dziwić skoro zawodowi maklerzy zatrudnieni przez korporacje finansowe do zarządzania firmowanymi przez nie portfelami modelowymi nie byli w stanie w ciągu 5 lat osiągnąć sensownych wyników.

Daje to wiele do myślenia, jak trudno inwestować na rynkach finansowych i osiągać zadowalające zyski.

Jak zarabiały fundusze inwestycyjne w Portfelach OPI w ciągu 5 lat?

Oczywiście fundusze inwestycyjne nie dają nam liniowego wzrostu wartości portfela w całym okresie inwestycji. W ciągu tych 5 lat odnotowaliśmy na portfelach kilkukrotne niewielkie obsunięcia kapitału, warto pamiętać, że takie sytuacje w inwestowaniu również nas mogą spotkać i nie należy się zniechęcać przy pierwszych spadkach.

Niestety trend boczny który utrzymywał się praktycznie przez cały 2014 rok spowodował, że część Abonentów, która dołączyła do OPI w tym czasie mogła czuć się rozczarowana wynikami, gdyż trafiła na najbardziej niekorzystny okres inwestycji. System w takim przypadku wykrywał rozpoczynające się trendy wzrostowe, jednak rynki nie miały siły ich utrzymać, co powodowało kilkukrotne odwracanie trendu.

Mimo to ostateczny wynik strategii OPI za 5 lat był lepszy o ponad 10% od wyniku indeksu WIG, który jest ważnym punktem odniesienia przy ocenie wyników.

Co dalej?

Cieszy nas, że w realnych warunkach i przy dość trudnym rynku osiągnęliśmy wyniki lepsze niż konkurencyjne rozwiązania takie jak portfele modelowe towarzystw ubezpieczeniowych tj. Skandia, Axa, Generali czy Aegon.

Nie osiadamy jednak na laurach i cały czas pracujemy, aby Abonenci stosujący strategię OPI w przyszłości osiągali jeszcze lepsze wyniki niż dotychczas. System wykrywania trendów w ciągu tych 5 lat został już kilkukrotnie udoskonalony i wciąż chcemy zwiększać jego skuteczność.

Pracujemy również nad nowym algorytmem budowy automatycznych portfeli składających się z funduszy zagranicznych, które często działają na wielu rynkach i trudno wyznaczyć dla nich ogólny trend, którym można by się kierować przy ich wyborze.

Podsumowanie

5 lat za nami, kolejne lata przed nami. Wiemy już, że zysk z inwestycji w funduszach i polisach jest realnie osiągalny, lecz przed nami nowe wyzwania i nowe cele. Wielu z nas do końca inwestycji pozostało jeszcze kilkanaście i więcej lat, warto o tym pamiętać i zadbać o to już dzisiaj. Mam nadzieję, że na 10 urodziny Portfele OPI zostawią daleko w tyle nie tylko portfele  modelowe towarzystw, ale również indeksy i same fundusze. Czego sobie i Tobie życzę 😉

A Ty jakie wyniki osiągnąłeś w ostatnich latach? Napisz na dole w komentarzu.